Publication de la première édition du guide de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme
Le Bank Al-Maghrib, en partenariat avec l’Autorité nationale de renseignement financier, la Commission nationale chargée de l’application des sanctions prévues par les résolutions du Conseil de sécurité des Nations unies, l’Autorité marocaine du marché des capitaux et l’Autorité de contrôle des assurances et de la prévoyance sociale, a publié la première édition d’un guide sur la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
Ce guide, qui s’inscrit dans le cadre d’activités de sensibilisation du public aux risques liés au blanchiment d’argent et au financement du terrorisme, vise à expliquer les concepts associés, ainsi qu’à présenter les normes internationales et les mesures nationales prises pour leur application.
Il présente également les principaux acteurs de l’écosystème national, notamment l’Autorité nationale de renseignement financier, la Commission nationale chargée de l’application des sanctions financières ciblées, ainsi que les autorités de régulation et de supervision du secteur financier, en précisant les missions assignées à chaque entité.
Le document souligne que le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération des armements constituent des phénomènes menaçant l’intégrité du système financier mondial. Il convient de noter que le Groupe d’action financière a, à cet égard, œuvré à l’adoption de normes internationales visant à renforcer les capacités des autorités nationales pour faire face de manière efficace à ces menaces et prévenir leurs conséquences négatives sur les sociétés.
Le guide stipule que, dans ce contexte, le Maroc a mis en place un système national de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, qui englobe le cadre législatif et institutionnel ainsi que les mécanismes de contrôle et de supervision des secteurs financier et non financier, dans le but d’harmoniser le cadre national avec les exigences internationales.
Il est important de rappeler que le royaume a réalisé, en février 2023, une avancée significative en sortant de la liste grise du Groupe d’action financière, en reconnaissance des efforts déployés pour renforcer l’efficacité du système national de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
Le document offre un guide complet sur la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, mettant en lumière les enjeux mondiaux liés à ce phénomène.
Il explore également en profondeur les concepts clés tels que le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, avec une explication détaillée des étapes du processus de blanchiment d’argent et des opérations liées au financement du terrorisme. Le guide met en avant l’importance essentielle de lutter contre ces menaces pour préserver l’intégrité du système financier mondial et faire face à leurs répercussions sur la société.
En outre, le guide aborde les normes internationales en matière de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme, notamment les recommandations du Groupe d’action financière, et décrit les conséquences du non-respect par un État de ces normes. De plus, il présente le système national établi par le Maroc pour lutter efficacement contre ces menaces, en mettant l’accent sur les missions des principales autorités concernées, comme l’Autorité nationale de renseignement financier, la Commission nationale chargée d’appliquer les sanctions prévues par les résolutions du Conseil de sécurité des Nations unies, le Bank Al-Maghrib, l’Autorité marocaine du marché des capitaux et l’Autorité de contrôle des assurances et de la prévoyance sociale.
D’autre part, le guide souligne les missions des acteurs du marché financier et non financier pour garantir la conformité avec les lois en vigueur et lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, en mettant en lumière les sanctions prévues en cas de violation de la loi n° 05-43 relative à cette lutte.
